par mike baroud » Mar Juin 03, 2008 9:00 am
ouais pas (que)
il pousse super loin le raisonnement meme si sur les arguments du : pas de loyer, mais en fait, loyer a ta banque. biensur ! c'est le principe du crédit ... mais vaut mieux t il a vie payer des loyers à des propriétaires privés/bailleurs sociaux ou au final avoir un bien ? payer pour avoir 0 ou payer pour avoir 1 au minimum ? ca revient au meme de toute facon ... les loyers sont aujourd'hui quasi équivalent à des crédits
il faut remettre les choses dans leur contexte
etre propriétaire est une bonne chose pour un foyer, on peut pas le nier. avoir un bien immobilier, c'est tout de meme la garantie au final d'avoir un socle.
le vrai soucis, c'est les prix et les crédits.
la personne qui a acheté un appart y'a 10 ans l'a payé entre 1200 et 2000 euros le mètre carré dans du neuf. aujourd'hui, le minimum du minimum c'est 4300 sur la région parisienne. les crédits sont donc passés de 10/15 ans à 25/35 ans. pour des taux quasi équivalents biensur. (aujourd'hui sur 25 ans comptez 5% hors assurances)
et puis, pour aller au fond du problème, la vraie spéculation, elle se fait sur les fonciers et pas sur la construction. aujourd'hui, dans un programme sur paris intramuros vendu a 8000 euros le m² comptez 1800 pour les travaux. le reste : bénéfices promotteurs, taxes et surtout terrain ... genre 60%
http://www.riverandroads.com/If I can ask one thing when I am dead
would you lay me down by the river bed?
let me wash away
let it take me back from where I came
all I am and all I was is just
blood and dirt and bones and mud
and I'm better off that way
I'm better off that way
